Plan de financement immédiat
Maximiser la valeur de votre assurance et de votre capital
Le plan de financement immédiat (PFI) est une stratégie avancée d'assurance de personnes, spécialement conçue pour les entrepreneurs et les clients fortunés.
Il combine la protection d’une assurance-vie permanente avec une solution de financement pour créer un effet de levier financier avantageux, tant pour votre patrimoine que pour vos objectifs successoraux.
Comment fonctionne le PFI?
Vous souscrivez une police d’assurance-vie permanente avec une valeur de rachat.
Simultanément, vous mettez en place une facilité de crédit auprès d'une institution financière, en utilisant la valeur de rachat de votre police comme garantie.
Les fonds empruntés peuvent être utilisés pour réinvestir, financer vos projets d’affaires, diversifier votre portefeuille ou répondre à des besoins personnels.
Au décès, le produit d'assurance est utilisé pour rembourser le prêt. Le solde restant est versé à vos bénéficiaires ou à votre succession.
Les avantages pour vous :
Optimisation de votre liquidité : Vous accédez à des capitaux sans liquider vos investissements ou votre entreprise.
Croissance du patrimoine : Vous continuez à faire croître vos actifs pendant que la valeur de votre assurance s'accumule.
Efficacité fiscale : Dans bien des cas, les intérêts payés peuvent être déductibles d'impôt si les fonds empruntés sont utilisés pour générer un revenu imposable.
Protection successorale : Le produit d’assurance assure la continuité de votre planification successorale, en protégeant vos proches et vos entreprises.
Pourquoi envisager un PFI?
Pour les entrepreneurs et les clients fortunés, le PFI est un outil stratégique qui permet de maximiser à la fois la croissance des actifs et la protection financière, sans compromettre la liquidité nécessaire à la poursuite de leurs ambitions.
Note : La mise en place d'un plan de financement immédiat nécessite une évaluation rigoureuse de votre situation personnelle et corporative, ainsi qu'une collaboration étroite avec votre conseiller financier et votre fiscaliste.
Le plan de financement immédiat est une stratégie puissante, mais qui doit être soigneusement adaptée à votre situation. Pour une analyse personnalisée, communiquez avec Maxime Côté.